Det er mange kortsiktige kilder til midler tilgjengelig for et selskap, som krever varierende sikkerhetsnivå, personlige garantier og renteutgifter. Her er en liste over potensielle kilder til kortsiktige midler:
Forsinkelser på leverandørgjeld . Du kan utsette betalende leverandører, men de kan til slutt ta igjen med høyere priser eller lavere ordreprioritet. Dette er egentlig et rentefritt lån, men kan bare brukes med forsiktighet.
Innkreving av kundefordringer . Du kan legge til ansatte og bruke en rekke prosedyrer for å fremskynde betaling av kundefordringer.
Kommersielt papir . Ganske billig, men bare tilgjengelig for store firmaer med høy vurdering fra et kredittvurderingsbyrå.
Kredittkort . Svært dyre renter, og midler er vanligvis bare tilgjengelige i beskjedne beløp.
Kundens fremskritt . Det kan være mulig å endre kundens betalingsbetingelser for å kreve at kundene betaler hele eller deler av sine bestilte beløp på forhånd. Denne tilnærmingen kan imidlertid også sende kunder mot konkurrenter som tilbyr løsere kredittvilkår.
Rabatter for tidlig betaling . Du kan tilby rabatt for tidlig betaling til kunder, selv om renten har en tendens til å være ganske høy.
Faktoring . Finansiering basert på kundefordringer. Bestemt dyrt, men det kan dramatisk akselerere kontantstrømmer.
Finansiering av feltlager . Finansiering basert på varelager. Krever detaljert varesporing, og er dyrere enn den primære lånerenten.
Gulvplanlegging . Finansiering basert på varelager fra en forhandler. Krever detaljert varesporing, og er dyrere enn den primære lånerenten.
Lagerreduksjon . En av de beste formene for kortsiktig finansiering er å binde færre midler i lager, noe som krever betydelig oppmerksomhet til lagerstyringen.
Lei . Spesifikk finansiering som er knyttet til en eiendel, som er sikkerheten for leieavtalen. Begrepet kan dekke flere år, og renten kan variere fra nær primærrente til for høy.
Kredittgrense . Kortsiktig generell finansiering som kan kreve eiendeler for sikkerhet. Kostnadene kan være nær primærrenten, men overvåkes nøye av långiveren.
Verdipapirisering av fordringer . Rimelig, men bare tilgjengelig for store firmaer med en bred base av kvalitetsfordringer.
Salg og tilbakeleie . Kan resultere i umiddelbar stor kontantkvittering i bytte mot en langsiktig leieavtale.
Av de kortsiktige finansieringskildene som er nevnt ovenfor, genereres de beste internt gjennom tett forvaltning av kundefordringer og varelager. Hvis du holder disse eiendelene på et minimalt nivå, reduserer du behovet for arbeidskapital, og dermed ditt behov for midler.
