Behovet for en Treasury arbeidsstasjon
En stor del av finansdepartementets tid tas opp av et spesifikt sett med store volumtransaksjoner. Disse transaksjonene innebærer å bestemme den daglige kontantposisjonen, justere investeringsporteføljen, endre selskapets gjeldsposisjon og iverksette tiltak for å redusere selskapets risikoposisjoner. Disse aktivitetene kan spores i et regneark, men det er tidkrevende og kan bli feil. Informasjonen fra disse regnearkene blir deretter registrert manuelt i hovedboken. Registreringen av denne informasjonen er også treg og kan bli feil. En rimelig løsning på disse problemene er å anskaffe en egen arbeidsstasjon.
Komponenter i en Treasury arbeidsstasjon
En egen arbeidsstasjon er en oppgavespesifikk programvareløsning som også kan være designet for en bestemt type datamaskinvare. Treasury-arbeidsstasjonen er designet for å håndtere kontantsporings-, investerings- og risikoanalysearbeidene til en virksomhet. Som sådan er det et ideelt verktøy for finansavdelingen. Det kommer imidlertid til en pris, for selv en minimumskonfigurasjon vil koste minst $ 30 000, mens et fullt konfigurert system kan koste ti ganger så mye. Det brede utvalget av arbeidsstasjonskostnader er avledet av mengden funksjonalitet som trengs, samt antall tilpassede bankgrensesnitt som må konstrueres. På grunn av disse kostnadene, pluss de vanlige årlige vedlikeholdsavgiftene, er en egen arbeidsstasjon ikke en kostnadseffektiv løsning for mindre til mellomstore virksomheter.En annen bekymring er at installasjonsprosessen kan ta flere måneder før selskapet har koblet systemet til alle sine banker og interne systemer.
Fordeler med statlige arbeidsstasjoner
Til tross for problemer og implementeringsproblemer knyttet til en egen arbeidsstasjon, er det fortsatt en tiltalende løsning for mange større organisasjoner. Generelt kan den brukes til å automatisere mange av de mer geistlige oppgavene. Mer spesifikt kan en egen arbeidsstasjon overta følgende funksjoner:
- Regnskap . Registrer regnskapstransaksjonene knyttet til egne aktiviteter i regnskapssystemet.
- Bankavstemming . Importer bankens oversikt over transaksjoner tilknyttet selskapet, og avstem dem med selskapets oversikt over de samme transaksjonene.
- Eksponering . Identifiser og overvåke økonomiske eksponeringer som virksomheten er utsatt for.
- Prognoser . Samle informasjon fra flere kilder for å lage en kontantvarsel.
- Valutaveksling . Overvåke selskapets posisjoner i beholdninger i utenlandsk valuta.
- Investeringer . Overvåk og rapporter om alle typer investeringer, for eksempel beholdning i pengemarkedsinstrumenter, aksjefond, aksjer og warrants.
- Betalinger . Behandle utgående bankoverføringer.
- Hva om analyse . Anslå selskapets eksponering for en rekke scenarier, for eksempel endringer i rentekurven.
Det brede spekteret av funksjoner som finnes i en egen arbeidsstasjon, gjør det til et svært effektivt verktøy for de enhetene som har råd til de første og pågående kostnadene.
