Omvendt factoring er når et finansieringsselskap, for eksempel en bank, griper inn mellom et selskap og dets leverandører og forplikter seg til å betale selskapets fakturaer til leverandørene med en akselerert hastighet mot en rabatt. Dette er en billigere form for finansiering som akselererer kundemottak for leverandører. Denne tilnærmingen har følgende fordeler for selskapet som betaler sine leverandører:
Selskapet kan fremme veldig nære forbindelser med kjernegruppen av leverandører, siden dette kan være en stor fordel for dem når det gjelder akselerert kontantstrøm.
100% av fakturaverdien er tilgjengelig for factoring, i stedet for det nedsatte beløpet som er tilgjengelig gjennom en normal factoring-ordning.
Selskapet trenger ikke lenger å håndtere forespørsler fra leverandører om tidlig betaling, siden de allerede blir betalt så snart som mulig.
Omvendt factoring har følgende fordeler for leverandører:
En kontantbelastet leverandør kan betales mye raskere enn normalt, i bytte mot finansieringsselskapets honorar.
Rentesatsen fra finansselskapet bør være lav, siden den er basert på kredittverdien til det betalende selskapet, ikke vurderingen fra leverandørene (som forutsetter at betaleren har en god vurdering).
Finansieringsselskapet som fungerer som mellommann tjener renteinntekter på factoring-ordningene det inngås med leverandørene av målselskapet. Dette kan representere en utmerket inntektskilde over lang tid, så bankfolk prøver å lage ordninger for omvendt factoring for enekilde for å låse den inn.
Omvendt factoring er vanligvis tilgjengelig for de leverandørene som et selskap har etablert et langsiktig handelsforhold med.
Omvendt factoring startes vanligvis av store selskaper som ønsker å forbedre kontantstrømssituasjonen for sine leverandører. For å overbevise et finansieringsselskap om å være involvert i ordningen, kreves det forventning om betydelig factoring, og det er derfor denne tilnærmingen ikke er tilgjengelig for mindre selskaper.
Det finnes online-systemer der et selskap kan legge ut sine godkjente fakturaer, og hvilke leverandører som har tilgang til å velge hvilke fakturaer de vil ha betalt til dem tidligere enn det som er angitt av de vanlige betalingsvilkårene.
Lignende vilkår
Omvendt factoring er det samme som finansiering av forsyningskjeden.
